质押和抵押的区别--股权质押和抵押的区别

质押和抵押的区别--股权质押和抵押的区别

### 质押与抵押：深入剖析股权质押与股权抵押的区别

一、质押与抵押的基本概念

质押

质押是指债务人或第三人将其动产或权利凭证移交债权人占有，以该财产作为债权的担保。在质押关系中，债务人或第三人被称为出质人，债权人被称为质权人。当债务人不履行到期债务或发生约定的实现质权的情形时，债权人有权以该动产或权利折价，或者以拍卖、变卖所得的价款优先受偿。动产质押的标的物为可移动的财产，而权利质押的标的物则为可转让的权利，如汇票、支票、债券等。

抵押

抵押则是指债务人或第三人不转移财产的占有，将该财产作为债权的担保。在抵押关系中，债务人或第三人被称为抵押人，债权人被称为抵押权人。抵押的标的物通常为不动产、特别动产（如车辆、船舶等）。当债务人不履行到期债务或发生约定的实现抵押权的情形时，债权人有权就该财产优先受偿。抵押权的设立通常需要办理登记手续。

二、股权质押与股权抵押的详细对比

标的物

股权质押与股权抵押的主要区别在于其标的物。股权质押的标的物为股东所持有的股份，即动产权利。而股权抵押的标的物则为股权所对应的公司资产或股份所代表的价值，这在实际操作中较为少见，因为股权本身即为一种权利，通常通过质押方式进行担保。

生效条件

股权质押的生效条件通常是将股份移交债权人占有，并进行相应的登记手续。而股权抵押的生效条件则更为复杂，因为抵押的标的物为不动产或特别动产时，需要办理专门的抵押登记。然而，由于股权本身的特殊性，实际上很少采用股权抵押的方式。

实现方式

在实现方式上，股权质押和股权抵押也存在差异。股权质押在债务人不履行债务时，债权人有权依法处置质押的股份，并从处置所得中优先受偿。而股权抵押则需要通过向法院申请拍卖等方式来实现抵押权。

三、全文总结

质押与抵押作为两种重要的担保方式，在股权担保领域具有各自的特点和适用场景。股权质押以其灵活性和便捷性在股权融资和债务担保中得到了广泛应用，而股权抵押则由于其实操复杂性和法律限制而较少使用。在实际操作中，应根据具体需求和法律规定选择合适的担保方式，以确保债权的安全和有效实现。

质押：理解与应用 (一)

答质押是指将某种资产作为担保物，用于获得贷款或其他金融交易的一种行为。以下是关于质押的理解与应用的具体内容：

一、质押的概念

质押的核心在于将资产（实物或金融资产）作为担保，以确保债务人履行其还款或其他金融义务。债务人通过质押获得所需资金，而债权人则因拥有质押物而获得一定的安全保障。

二、质押的种类

抵押质押：主要涉及不动产，如房产、土地等，作为质押物来换取贷款。股权质押：将股票作为质押物，以获取融资。这种方式在资本市场中尤为常见。债券质押：债券作为质押物，用于获得贷款或其他金融服务，适用于债券持有者。保证金质押：在金融市场中，投资者将一定比例的资金作为保证金质押给交易所或经纪商，以进行杠杆交易。

三、质押的应用

融资：质押为借款人提供了一种灵活的融资途径，通过质押物快速获得所需资金。投资：质押也为投资者提供了多样化的投资方式，如通过股权质押、债券质押等形式获取更多资金用于投资。风险管理：对于金融机构而言，质押是一种有效的风险管理工具，可降低贷款风险并保护自身利益。

四、质押的风险与注意事项

借款人需谨慎选择质押物，确保其价值足以覆盖贷款金额，并充分了解质押合同的条款与细则。贷款人应进行充分的尽职调查，评估质押物的价值与风险，以确保贷款安全。

综上所述，质押作为一种重要的金融手段，在融资、投资和风险管理等方面发挥着关键作用。然而，质押操作需谨慎，双方应充分了解相关风险与注意事项，以确保质押交易的安全与有效。

股权质押与股权抵押有哪些区别 (二)

答股权抵押与股权质押的区别：1、抵押的标的物通常为不动产、特别动产(车、船等);质押则以动产为主。

2、抵押要登记才生效，质押则只需占有就可以。

3、抵押只有单纯的担保效力，而质押中质权人既支配质物，又能体现留置效力。

4、抵押权的实现主要通过向法院申请拍卖，而质押则多直接变卖。

股权出质流程

1、可以申请股权出质的企业类型(有限责任公司及未上市的股份有限公司)

2、填写表格等材料(填写《股权出质设立申请表》等表格：提交执照复印件，质权合同，质权人、出质人身份证明等文件、证件。)

3、现场材料提交(携带齐所有提交的材料，预约成功后于电话提示的受理时间到投资服务大厅取号办理。)

4、领取股权出质通知书(受理后取得股权出质通知书。您的登记申请材料被受理后，请按工作人员的提示到投资服务大厅一层发照窗口领取股权出质通知书。)

股权质押后股票会涨吗

股权质押要分两种情况来讲：

1、涉及质押和解质的股票，属于流通部分：

股权的质押和解质，影响的是这只股票的市场供应量。质押时，市场上流通的股票量要变少，使股票似乎变得金贵起来，股价可能要上涨;反之，解质时，流通股增多，可能下跌。当然不能一概而论，要根据当时的大市和公司经营状况来确定。

2、涉及的股票属于非流通股权。也就是不能或暂时不能买卖时，对流通数量没有影响，不会改变供需平衡，而影响股价。但是，这时就要具体看该股为何质押。

比如，为了短期筹款，又要看这个款项用作什么若为了发工资，那明显是不利消息，股价要跌;若是为了上个项目，则又要判断这个项目到底能不能为公司赢利。

股权质押简言之就是金融公司开了个当铺，上市公司股东把股份当在这里拿到钱，在约定日期要偿付本金和利息。

比较不同的是，要是万一这股票价格贬值了，抱歉，您还得再抵押足额股票或者资金，否则就按照死当规矩给处理了。

出于风控的安全考虑，股权质押有几个参数必须知道，一个是质押率，也就是通常讲的“打折”。1000万市值股票抵押给券商，人家就贷款给您500万，质押率一般情况是3至6折，根据您这人品和公司情况酌情定价。

还有就是预警线与平仓线，这个太好理解了，咱们炒股时候最好也弄这么两条线，跌了25%，触发预警线，要注意风险哦，你这股票不怎么值钱了补点钱吧。跌到30%了，已经碰到平仓线了，啥话都别说了，要么给钱，要么把你股票全卖了。

这券商是不会给借钱的人担风险，至此，股权质押从原本是股东层面的借贷关系，就演变为了阻止股价下跌的保卫战。为了保证质押的股权不被平仓，大股东要么利用资产重组停牌拖时间，要么真假消息漫天飞舞，反正都是利好，信不信不要紧，先平复恐慌的心态再说。

这些还是比较温和的，一旦上市公司控股股东做了股权质押，却在股票下跌时候无力补仓。最终的结果就是股份被强制平仓或者拍卖，上市公司陷入股权纷争。

股东的股权是否可以抵押 (三)

答股权作为权利，只能做质押，不能抵押。上市公司或非上市公司的股权(股份)可以进行质押。非上市公司的股权质押，需要到工商部门办理备案登记，上市公司的股权质押需要到交易所办理登记，没有登记质押不成立，债权人不能享受优先受偿的权利。

一、股权是否可以抵押？

股权作为权利，只能做质押，不能抵押。因为抵押标的为动产与不动产;而质押标的为动产与财产权利(如有价证券，票据等等)。上市公司或非上市公司的股权(股份)可以进行质押。非上市公司的股权质押，需要到工商部门办理备案登记，上市公司的股权质押需要到交易所办理登记，没有登记质押不成立，债权人不能享受优先受偿的权利。

二、股权质押的风险有多大？

1、股权价值波动下的市场风险：

股权设质如同股权转让，质权人接受股权设质就意味着从出质人手里接过了股权的市场风险。而股权价格波动的频率和幅度都远远大于传统用于担保的实物资产。

2、出质人信用缺失下的道德风险：

所谓股权质押的道德风险，是指股权质押可能导致公司股东“二次圈钱”，甚至出现掏空公司的现象。

3、法律制度不完善导致的法律风险：

现行的股权质押制度因存在诸多缺陷而给质权人带来如下风险：一是优先受偿权的特殊性隐含的风险。股权质押制度规定的优先受偿权与一般担保物权的优先受偿权不同，具有特殊性。当出质公司破产时，股权质权人对出质股权不享有对担保物的别除权，因为公司破产时其股权的价值接近于零，股权中所包含的利润分配请求权和公司事务的参与权已无价值，实现质权几无可能。二是涉外股权瑕疵设质的风险。

【法律依据】

根据《民法典》（自2021年1月1日期生效）第四百二十七条的规定，设立质权，当事人应当采用书面形式订立质押合同。

根据第四百四十条的规定，债务人或者第三人有权处分的可以转让的股权可以出质。

第四百四十一条规定，以汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单出质的，质权自权利凭证交付质权人时设立；没有权利凭证的，质权自办理出质登记时设立。法律另有规定的，依照其规定。

对于股权质押，一个重要的变现途径是股权回购——那些有更强意愿来控制公司并有能力在取得控制权后发挥公司优势的机构。但债权想退出的原因如果是行业政策或者市场不好，回购方也会重新考虑回购意愿。因此股权质押方式常常因为政府贴息政策口径的需要，银行资本占用和准入方式的需要而产生，核心控制风险的措施还是及时关注企业的现金流情况、上下游客户关系和市场大势情况吧。

看完本文，相信你已经对质押和抵押的区别有所了解，并知道如何处理它了。如果之后再遇到类似的事情，不妨试试槐律网推荐的方法去处理。