借款型诈骗如何立案

借款型诈骗如何立案

### 借款型诈骗立案指南

一、借款型诈骗的定义与特点

借款型诈骗

借款型诈骗是指以非法占有为目的，通过编造虚假理由、提供虚假担保或承诺高额回报等手段，骗取他人借款的行为。此类诈骗往往披着合法借贷的外衣，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

二、立案前的准备工作

收集证据

在立案前，受害者需要收集充分的证据来证明借款事实和对方的诈骗行为。这些证据包括但不限于：借款合同、转账记录、聊天记录、通话录音等。这些证据应能清晰显示双方关于借款的沟通情况，如借款金额、用途、还款约定等，以及对方编造虚假理由、隐瞒真相或肆意挥霍借款等诈骗行为。

确定管辖机关

受害者应向犯罪行为发生地或嫌疑人居住地的公安机关报案。在报案前，最好先咨询当地公安机关的具体要求，以确保报案材料的完整性和准确性。

三、立案流程

报案陈述

受害者前往公安机关报案时，应详细陈述案件经过，包括双方如何相识、对方以何种理由提出借款、借款后的追款情况等。报案时应如实提供信息，不得隐瞒或夸大事实。

公安机关初查

公安机关受理报案后，会进行初查。初查期间，公安机关会审查报案材料，调查取证，以判断是否存在犯罪事实及是否属于其管辖范围。若认为有犯罪事实需要追究刑事责任，且属于其管辖范围，公安机关会予以立案。

立案后的侦查与起诉

立案后，公安机关会进行深入侦查，收集更多证据。若侦查终结，认为犯罪事实清楚、证据确实充分，会将案件移送检察院审查起诉。检察院经审查认为符合起诉条件的，会向法院提起公诉。在此过程中，受害者可以提起附带民事诉讼，要求被告人返还借款并赔偿损失。

四、立案标准与量刑依据

立案标准

借款型诈骗罪的立案标准主要考量三个方面：主观上是否存在非法占有目的、客观上是否实施欺诈行为以及诈骗数额是否达到“数额较大”的标准。一般来说，诈骗公私财物价值三千元至一万元属“数额较大”，可立案侦查。

量刑依据

借款型诈骗罪的量刑依据主要包括诈骗金额的大小、犯罪手段的恶劣程度、造成的后果以及退赃退赔情况等。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，诈骗公私财物价值不同区间对应不同程度的刑罚。

五、总结

借款型诈骗是一种严重的犯罪行为，不仅侵犯了他人的财产权益，还破坏了社会的诚信体系。在遭遇借款型诈骗时，受害者应保持冷静，及时收集证据并向公安机关报案。公安机关将依法立案侦查，追究犯罪嫌疑人的刑事责任。同时，加强自我防范意识，提高识别诈骗的能力也是预防借款型诈骗的重要手段。只有全社会共同努力，才能有效遏制借款型诈骗的蔓延，维护社会的和谐稳定。

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