非法放贷罪的立案标准有哪些——民间非法放贷罪立案标准

非法放贷罪的立案标准有哪些 (一)

答非法放贷罪立案标准是：

根据《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

(一)个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元的。

(二)单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元的。

非法放贷罪的构成要件：

1、客体要件。违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度；

2、客观要件。本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为；

3、主观要件。违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失；

4、主体要件。本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体。

答法律分析：以下情况构成违法发放贷款罪，需要立案调查：

1. 违法发放贷款，涉及的金额达到一百万元。

2. 违法发放贷款，导致直接经济损失超过二十万元。

法律依据：《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二条明确规定，银行或其他金融机构及其工作人员若违反国家规定发放贷款，且涉嫌以下情形之一，应予以立案追诉：

1. 违法发放贷款，涉及的金额达一百万元。

2. 违法发放贷款，造成直接经济损失达二十万元。

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